1. Parlez-nous de votre parcours et des raisons qui vous ont poussé à vous orienter vers les marchés privés ?

Longue histoire, mais je serai bref… J’examinais mon portefeuille après mon 50e anniversaire et j’ai réfléchi à la retraite lorsque j’ai découvert que j’étais terriblement à court de fonds et que je devais me concentrer sur l’augmentation de mon portefeuille. Après avoir fait des recherches, j’ai découvert le marché dispensé et son fonctionnement. J’ai été fasciné, car je peux vraiment comprendre ce type de placement (contrairement aux fonds communs de placement ou aux marchés publics). J’ai assisté à une réunion de Pinnacle et j’ai non seulement décidé d’investir, mais j’ai également réfléchi à la possibilité d’obtenir ma licence et de changer de carrière.

2. Quels sont les changements les plus importants que vous avez constatés depuis que vous avez commencé ?

La conformité semble croître à un rythme plus rapide que ce que je peux vendre, ce qui est une bonne chose avec plus de surveillance. Dans certains cas, les clients peuvent remettre en question certaines des règles et réglementations qui ont été introduites récemment, ce qui ouvre une conversation sur l’objectif des changements et l’évolution de la protection des clients.  

3. Quelle est la chose que vous aimeriez que quelqu’un qui ne connaît pas cet espace sache ?

Excellente question… apprenez à connaître cet espace ! Posez des questions, soyez curieux, comparez avec d’autres occasions de placement, apprenez ce qu’est exactement le marché dispensé.

4. Quelles sont les caractéristiques que vous recherchez lorsque vous effectuez la connaissance du produit pour un produit donné en vue d’en déterminer l’adéquation ?

a) Coût du capital

b) Gestion

c) Plan d’entreprise (point 2)

d) Autres :

J’aime comprendre tous les produits qui se trouvent sur nos étagères, car tous mes clients ont des besoins différents et ce n’est pas parce qu’un fonds ne me convient pas qu’il ne pourrait pas parfaitement convenir à mon client. L’une des caractéristiques les plus importantes pour moi est de m’asseoir avec le propriétaire, le PDG ou l’initiateur du fonds afin de connaître qui il est et quels sont ses réalisations et ses objectifs pour le fonds (et je veux dire en personne, car j’aime voir comment il réagit).

5. Partagez quelque chose d’intéressant sur vous que la plupart des gens ne connaissent pas.

À l’école, j’étais une « rock star » en herbe avec un groupe formé par des amis. Je jouais du piano. Le groupe était nul et n’allait nulle part.